Только телефонные аферисты в течение последнего года вытащили из беларусов более 4 миллионов долларов. Один звонок – и люди готовы отдавать свои последние деньги. Рассказываем, какие способы мошенничества сейчас самые распространенные и что делать, чтобы не остаться с пустым карманом.
Пожалуй, самая распространенная и простая форма мошенничества – по телефону. Например, вам звонят якобы из банка и просят предоставить данные своего счета, чтобы разблокировать карточку. Или взволнованным голосом вам сообщают, что ваш близкий, родной человек попал в аварию и необходимо срочно перевести для него деньги. Несмотря на сотни таких случаев, люди до сих пор попадаются на удочку мошенников.
Приведем один из последних ярких примеров. 14 февраля 2023 года 31-летнему жителю Пинска в мессенджере позвонил мужчина. Он представился начальником Службы безопасности банка и во время разговора сказал, что паспортные данные собеседника попали в сеть и злоумышленники пытаются получить кредиты на его имя. Чтобы отменить незаконные операции, мужчине нужно самостоятельно получить в банках кредиты, после чего перевести деньги на определенный счет. Пинчанин поверил мошеннику и взял четыре кредита на 55 тысяч рублей, которые затем перевел на указанный счет. Сейчас он уплачивает взносы за кредиты, которые в разы превышают его месячную зарплату.
«Вы выиграли приз». Вам на телефон приходит SMS-сообщение о том, что ваш номер выиграл ценный приз – автомобиль или дорогую электронную технику или деньги. Также это могут быть звонки от имени известной радиостанции или рекламной компании, которая разыгрывает дорогую иномарку, ноутбук самой последней версии. От лица организатора мошенники просят перевести на счета их мобильных телефонов или мобильных кошельков в интернете подоходный налог с выигрыша в размере 13%, или оплатить какую-то определенную сумму налога на указанный счет.
«Вам полагается компенсация». Такое мошенничество часто совершается в отношении пенсионеров, которые часто приобретают через сетевой маркетинг различные препараты, биодобавки, аппараты «от всех болезней», предлагаемые по значительной цене под видом медицинских. Мошенники во время беседы выясняют, приобретали ли вы какой-либо товар из сферы сетевого маркетинга, помог ли он вам. Когда выясняется, что нет – обещая огромные компенсации, мошенники стараются любыми способами выманить из вас деньги.
«Покупка автомобиля через интернет». Мошенники размещают на официальных интернет-сайтах объявления по продаже автомобиля по заниженной цене, ссылаясь на объективные причины указанной цены, приводят описание автомобиля и контактный абонентский номер. Во время разговора оговариваются условия расчета за автомобиль, при этом мошенник просит предоплату и сообщает расчетный счет, на который необходимо перевести денежные средства.
«Ваша банковская карта заблокирована». Вам звонит неизвестный абонент или приходит SMS о том, что ваша банковская карта заблокирована. Если вы начинаете коммуникацию через указанный в SMS номер, вам представляются Службой безопасности банка с заявлением, что в целях сохранности средств карта была заблокирована, и просят совершить какие-то действия по переводу наличных средств на номер мобильного телефона или подойти к банкомату/терминалу и набрать определенный набор цифр, якобы пароль для снятия блокировки. На самом деле происходит перевод денег с карты клиента.
«Мы проверяем вашу мобильную линию». Вы получаете телефонный звонок на свой мобильный телефон от человека, предоставляемого инженером компании, провайдера мобильной связи. Он говорит, что они проверяют вашу мобильную линию, и просит вас нажать какую-то комбинацию цифр и символов. Ни в коем случае не делайте этого – иначе они могут получить доступ к вашей SIM-карте и будут иметь возможность делать звонки за ваш счет. Необходимо немедленно закончить этот разговор, нажав клавишу отбоя.
Ранее известные способы мошенники «модернизируют» и появляются новые разновидности старых способов:
«Секретные технологии» бесплатного использования мобильной связи. На сайтах-однодневках злоумышленники представляются сотрудниками сотовых компаний, которым якобы известны «секретные технологии» настройки телефона для бесплатного использования любых услуг оператора. Получить «инструкцию» можно за $10–20.
«Перезвони мне». С неизвестного номера поступает звонок или сообщение с просьбой «перезвонить» или более интригующего содержания – «перезвонить и познакомиться с симпатичной девушкой/молодым человеком». Как правило, звонки на такие номера тарифицируются по специальным завышенным тарифам, а на другом конце провода никакого обещанного знакомого не обнаруживается.
«Подключи новый выгодный тариф / услугу за небольшую плату!» В этом случае абонентам рассылается SMS-сообщение от имени сотовой компании с предложением принять участие в конкурсе типа «Позвони на этот номер и получи на свой счет $3», перейти на новый «бесплатный тариф» за небольшую плату или перечислить деньги со своего счета за переход на новую «технологическую платформу» и так далее. Звонки на такие короткие номера обходятся дороже, чем обещанный «приз». Что касается перехода на «новые тарифы» и «новые частоты», то здесь мошенники предлагают набрать на телефоне код вида, например «*112*ХХХХХХХХХХ*ZZ#», где ХХХ – номер счета мошенников. Возможность пополнения баланса другого абонента предусмотрена у большинства операторов – именно это действие и реализуют мошенники, а деньги идут на чужой счет.
В 2022 году в Беларуси выросло количество попыток мошенников украсть деньги с карточек. Об этом говорится в отчете Банковского процессингового центра.
В прошлом году в Беларуси выявили на 14% больше случаев мошенничества с банковскими карточками. При этом общая сумма денег таких обманных операций уменьшилась на 15%, а средняя сумма каждой из них составила около 42 долларов.
«Многие схемы мошенничества 2022 года не оказались новыми, при этом они видоизменились и подстроились под текущую ситуацию в мире, а новые технологии повлекли за собой и новые идеи мошенников, направленные на хищение денежных средств», – говорится в анализе Банковского процессингового центра.
В 2022 году в 2,7 раза выросло количество попыток украсть деньги с использованием поддельных карточек. В 1,2 раза стало больше случаев мошенничества путем выманивания у людей данных обманным путем.
Чаще жертвами мошенников становились женщины – в 57% случаев. Пятая часть всех, кто столкнулся с такими преступлениями, жили в Минске. Более 65% пострадавших – это люди в возрасте 18-44 лет.
В два раза увеличилось количество преступлений, связанных с системой эквайринга (безналичных платежей по картам или по бесконтактной системе через POS-терминалы). Половина таких преступлений касалась оплаты без карточки. Треть – операции по украденным карточкам. При этом количество успешных преступлений такого вида выросло в 1,8 раза, а средняя сумма одной операции составила 84 доллара. Четверть подобных операций мошенники проводили в продовольственных магазинах, 16% – в барах и ресторанах. В прошлом году количество мошеннических операций без использования карточки выросло в два раза.
В начале этого года в Беларуси появился новый вид мошенничества. На этот раз он связан с оплатой коммунальных услуг через фишинговые сайты, имитирующие интернет-ресурсы банков. Ранее коммунальными услугами злоумышленники не интересовались.
Пострадавшие не использовали мобильные приложения своих банков, а переходили по ссылкам через интернет-поиск. В результате они попадали на фишинговые ресурсы, имитирующие официальные сайты банков. После ввода данных карт все имеющиеся на них деньги списывались мошенниками. Так, например, двое минчан заплатили за коммуналку 7,5 тысяч рублей. Они хотели оплатить онлайн коммунальные услуги. Для этого они в браузере вводили запрос «интернет-банкинг» и переходили на первую ссылку, которая появлялась в поисковике. Страницы выглядели так же, как и официальные сайты банков. По этой причине пользователи без всяких сомнений оставляли там данные для того, чтобы войти в личный кабинет.
МВД заблокировало более 20 интернет-ресурсов, внешне похожих на настоящие банковские сайты.
В Беларуси с начала 2023 года зарегистрировано более 700 случаев мошенничества через Instagram. Все чаще мошенники для обмана беларусов выбирают эту соцсеть. Мошенники размещают в Instagram поддельные страницы по продаже, к примеру, одежды, техники или мебели. Чтобы показать ведение крупного бизнеса, они заполняют страницу фотографиями из интернета. Для вида накручивают подписчиков и публикуют придуманные отзывы. Людей привлекает цена, которую мошенники зачастую ставят ниже, чем по рынку. Не оценивая ситуацию, беларусы переводят часть суммы или всю за вещь, которую хотят приобрести. Через пару дней, когда продавец перестает выходить на связь и удаляет аккаунт, осознают обман.
Мошенники довольно активно используют обман с почтовыми направлениями. Слова «вам посылка – оплатите наложенным платежом» должны сразу же насторожить вас в разговоре с незнакомцами по телефону. Беларусы рассказывают о звонках мошенников, которые настойчиво предлагают забрать отправления, которых те не заказывали. Мошенники говорят о том, что на имя адресата поступила посылка, как правило, от интернет-магазина, и ее нужно срочно забрать, а также сделать наложенный платеж в отделении почты.
Не верить посторонним людям, включать трезвый ум и тщательно проверять полученную информацию. Позвоните своему родственнику и узнайте, действительно ли он попал в аварию. Позвоните в свой банк и выясните подробности. Часто сами банки рассылают своим клиентам предупреждения о том, что никогда не просят сообщить банковские данные по телефону. Нигде не оставляйте данные своих счетов и паспорта, используйте только официальные банковские приложения. Помните, обманщик – всегда актер и очень умело играет роль добропорядочного человека. Чтобы войти в доверие к своей жертве, он использует богатый набор выдумок и ловушек. Не будьте слишком доверчивы к незнакомым или малознакомым людям.
Саша Гоман /ММ belsat.eu
