Десять лет назад разразился всемирный финансово-экономический кризис, который тем, или иным способом, затронул каждую страну в мире. Так называемая Великая рецессия, казалось бы — должна изменить мировую финансовую систему. Десять лет назад многие говорили о крахе капитализма, как такового. Но он выжил.
Так называемая Великая рецессия де-факто началась только пятнадцатого сентября две тысячи восьмого года, когда руководство американского банка Lehman Brothers начало процедуру банкротства. Но именно десятого сентября была опубликована информация об убытках банка размером почти в четыре миллиарда долларов. Но эта сумма и близко не показывала размах финансовой трагедии.
«Если объявлялось о банкротстве такого банка, становилось очевидно, что любой банк может обанкротиться. Почему нет? — задается вопросом Алистер Дарлинг, экс-министр финансов Великобритании. — И эта мысль захватила умы людей на ближайшие недели после этого. И уже через три часа Королевский Банк Шотландии заявил, что у них просто нет денег!»
Акции банка обрушились, кредиторы потребовали свои деньги назад и хотя лишь в течение 15 и 16 октября Федеральная резервная система США влила в Lehman Brothers 138 миллиардов долларов, общая сумма долгов составила шестьсот миллиардов долларов! Как до такого дошло?
«Они кредитовали людей, которых сами называли — ниндзями, — выссказывает своё мнение Гарри Вайт, инвестиционный комментатор. — Никакого дохода, безработные. Ты не даёшь в долг тому, кто не сможет тебе вернуть. Это главная причина того финансового кризиса.»
Если вкратце, всё началось с ипотечного кризиса в США. Банки выдавали ипотечные кредиты людям, которые были не в состоянии оплатить даже проценты с них. Когда волну необеспеченных кредитов попытались остановить, обрушились рынки недвижимости и автомобильной промышленности. Банки один за одним объявляли о банкротствах, а в результате сокращения рынка недвижимости и продаж автомобилей, падал и ВВП стран. Как финансисты этого не увидели?
«Нельзя сказать, что банки во всем мире и правительства, не понимали рисков, — уверен Алистер Дарлинг, экс-министр финансов Великобритании. — И поэтому удивительно, что обвал застал всех врасплох, ведь тревожные сигналы появлялись неоднократно».
Тревожные сигналы поступали от тех, кто в конце концов и обрушил банковскую систему. Миллиарды долларов были обеспечены лишь деривативами — ценными бумагами без реальной стоимости. Их ценность состоит лишь в ставке на конкретные изменения на биржевом рынке. Игроки на этом рынке за несколько лет до кризиса предвидели коллапс, но когда власти отказались их слушать — они сами поставили на обвал. И выиграли на этом. Финансовый пузырь лопнул. Может ли ситуация повторится?
«Если представить себе повтор кризиса, то угрозу скорее всего стоит искать в других сферах, — говорит Гарри Вайт, инвестиционный комментатор. — В некой одной большой угрозе — к примеру киберпреступности. На прошлой неделе директор банка ТЭЭСБЭ подал в отставку именно из-за ужасной системы информационной защиты в банке. Если хакер попадёт в банковскую систему и уничтожит все её резервы — это будет огромная проблема».
Развивающиеся страны — как страны бывшего СССР, куда позже и намного легче переживают последствия финансовых крахов из-за неразвитой системы местных фондовых рынков. Так, до Беларуси кризис добрался только в 2011 году, да и то при помощи включенного печатного станка, призванного обеспечить предвыборные обещания Александра Лукашенко.
Всеволод Шлыков, «Белсат».
